Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti limitleri iki katına çıkarılırken, dijital kanallardaki ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve denetim raporlama süreçleri sadeleştirildi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme, finans kuruluşlarının operasyonel adımlarını ve müşterilerin günlük finansal işlemlerini doğrudan etkileyecek.
Kimlik Tespiti Parasal Sınırları Yükseltildi
Resmi Gazete’de yayımlanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında parasal eşikler güncellendi. Finansal işlemlerde uygulanan temel kimlik tespiti alt sınırı 185 bin TL seviyesinden 370 bin TL düzeyine taşındı. Kapsam dahilindeki diğer bazı işlemlerde aranan 15 bin TL’lik alt eşik ise 30 bin TL olarak revize edildi. Yeni limitlerin altında kalan para transferi ve bankacılık faaliyetlerinde kimlik doğrulama süreçleri daha esnek tutulabilecek.
Dijital İşlemlerde Islak İmza Kolaylığı
İnternet ve mobil bankacılık kanalları üzerinden yürütülen operasyonlar için güvenlik doğrulama adımlarında yeni bir çerçeve belirlendi. Sistemde kayıtlı bulunan ve doğrulanmış cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) aracılığıyla yapılan işlemlerde, bankalar müşterilerinden ıslak imza talep etmek zorunda kalmayacak. Bu uygulamanın geçerli olabilmesi için tercih edilen yöntemin risk düzeyine uygun düşmesi, işlem sahibinin kimliğini doğrulamada yeterli güvence sunması ve yetkisiz erişimleri engellemesi gerekecek.
Denetim ve İnceleme Raporları Tek Çatıda Toplanacak
Finansal kuruluşların denetim aşamalarındaki idari yükü hafifletmek amacıyla raporlama mekanizması yeniden düzenlendi. İnceleme sürecinde herhangi bir mevzuat ihlali saptandığında, elde edilen bulgular ayrı belgeler yerine tek bir raporda birleştirilecek. Düzenleme ile denetim ve inceleme süreçlerinin daha hızlı tamamlanması hedefleniyor.
